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长安国际信托有限公司2013年报

时间:2014-04-29 16:56:40  来源:长安信托

二○一四年四月

1、重要提示

1.1 本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.2 公司独立董事强力、李成、周春生声明:保证本年度报告内容真实、准确、完整。

1.3 本公司2013年度财务报告经希格玛会计师事务所(特殊普通合伙)审计,并出具了标准无保留的审计报告。

1.4 公司法定代表人高成程、总裁崔进才及会计机构负责人马华声明:保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。

2、公司概况

2.1 公司简介

长 安国际信托股份有限公司的前身为西安市信托投资公司,1986年8月经中国人民银行批准成立,系国有独资的非银行金融机构。1999年12月公司增资改制 为有限责任公司。2002年4月,经中国人民银行总行批准,在信托业清理整顿中予以单独保留。2003年12月经中国银行业监督管理委员会陕西监管局批 准,换发了新的《中华人民共和国金融许可证》。2008年1月,经中国银行业监督管理委员会批准,公司名称变更为西安国际信托有限公司,注册资本变更为 3.6亿元。2009年12月经中国银行业监督管理委员会陕西监管局批准,公司注册资本变更为5.1亿元。2011年7月,经中国银行业监督管理委员会陕 西监管局批准,公司注册资本变更为5.58亿元。2011年11月,经中国银行业监督管理委员会批准,公司整体变更并更名为长安国际信托股份有限公司,注 册资本变更为7.5888亿元。2011年12月,经中国银行业监督管理委员会陕西监管局批准,公司注册资本变更为12.5888亿元。

2.1.1 公司法定中文名称:长安国际信托股份有限公司(简称:长安信托)

公司法定英文名称:Chang’an International Trust Co.,Ltd.(缩写:CITC)

2.1.2 公司法定代表人:高成程

2.1.3 公司注册地址:西安市高新区科技路33号高新国际商务中心23-24层

公司邮政编码:710075

公司国际互联网网址:http://www.caitc.cn

2.1.4 负责信息披露事务人:董事会秘书 谷林强

联系电话:029-87990873

传 真:029-87990856

电子信箱:gulinqiang@caitc.cn

2.1.5 公司选定的信息披露报纸:《上海证券报》、《金融时报》

2.1.6 公司年度报告备置地点:西安市高新区科技路33号高新国际商务中心24层

2.1.7 公司聘请的会计师事务所名称:希格玛会计师事务所(特殊普通合伙)

住 所:西安市高新路25号

2.1.8 公司聘请的律师事务所名称:北京市康达(西安)律师事务所

住 所:西安市南二环西段68号世纪星大厦七层D-E座

2.2 组织结构

3、公司治理

3.1 股东

表3.1

3.2 董事、独立董事

表3. 2.1

表3.2.2

3.3 监事

表3.3

3.4 高级管理人员

表3.4

3.5 公司员工

表3.5

4、经营管理

4.1 经营目标、经营方针、战略目标

4.1.1 经营目标

公 司积极创新业务模式及产品服务,不断拓展新的业务领域,做大做强信托业务,持续扩大管理资产规模,全面提升综合金融服务能力,力争使公司成为具有核心竞争 力和特色明显的专业资产管理和财富管理机构,为客户提供更优质、更个性化的金融理财服务,为委托人和受益人的财富管理和财富增值做出贡献。

4.1.2 经营方针

公 司坚持诚信、稳健、专业、创新的经营管理原则,以提升自主管理能力为着力点,以增强风险控制能力和专业人才队伍建设为保障,通过持续推进业务和产品创新, 不断完善资产管理产品线和客户服务体系,树立公司财富管理的品牌优势,逐步实现以融资需求为导向的业务模式向以客户投资需求为导向的业务模式的转变。

4.1.3 战略目标

公 司的战略目标是将公司打造成为高净值个人及机构投资者提供资产配置和财富管理服务的专家,跻身于国内一流的信托公司之列。为了实现以上战略目标,一方面, 公司将持续聚焦专业资产管理能力的提升, 做精做强传统融资类信托业务,努力提升在金融市场及另类资产领域的投资管理能力,积极推动向投资型业务的转型, 全面提高主动管理能力,最终构建出具有竞争优势并能满足客户全方位投资需要的完整产品线。另一方面,公司将加快自有直销渠道的拓展, 加大个人及机构客户 的开发和维护, 进一步提升募资能力,逐步实现财富管理中心由单纯卖产品到为客户提供全面资产配置服务的升级。此外,公司还将充分挖掘信托制度优势,积极 开拓家族财富管理、资产证券化、QDII土地信托等创新业务;广泛开展与其他金融机构间的业务合作,条件成熟时通过收购进行多元化布局,最终打造成为一个 以信托为主业、适度多元化的综合金融控股平台。

4.2 所经营业务的主要内容

4.2.1 自营资产运用与分布情况

表4.2.1

4.2.2信托资产运用与分布情况

表4.2.2

4.3市场分析

4.3.1 影响本公司业务发展的有利因素

近 年来,随着社会财富的持续增长和居民收入水平的提高,机构和个人的财富管理需求日益旺盛,为银行、信托公司等专业理财服务机构提供了快速增长的业务机会; 随着2007年“新两规”的实施,信托功能定位更加清晰,信托主业突出,信托公司充分发挥信托制度本身的优势,立足信托本源业务,提高自主管理能力,通过 产品设计的灵活性和资金运用方式的广泛性,为投资者提供了更加丰富多样的理财产品;随着近几年信托行业管理的信托资产规模快速增长,信托公司、信托行业和 信托功能在金融体系中的作用显著增强,信托行业的市场影响力和信托公司的社会认知度都有了显著提高,为信托业务的开展奠定了良好的基础。

4.3.2 影响本公司业务发展的不利因素

近 年来,宏观经济金融环境的复杂性和不确定性依然存在,国内宏观经济调控尤其是针对房地产行业的持续调控使得相关信托业务的开展受到很大影响;我国信托财产 登记、信托税收等配套制度的缺失严重制约了信托业务的开展;信托行业监管逐步趋严、“泛资产管理/泛信托”趋势下,面对各类金融机构在财富管理和资产管理 领域的激烈竞争以及“刚性兑付”可能带来的流动性风险,信托公司面临的市场环境更加严峻,市场竞争加剧,信托公司还缺乏专属业务和体现核心竞争力的拳头产 品。

4.4内部控制

4.4.1内部控制环境和内部控制文化

在内部控制机制建设方面,公司通过不断完善业务流程,积极建设现代、科学的内控管理机制,鼓励竞争,提倡创新,努力营造有序、高效的内部控制环境,形成和谐、统一的内部控制文化。

4.4.1.1 公司治理机制的建设和执行情况

为 保证公司规范运作,有限防范和化解经营风险,公司按照《公司法》、《信托业务治理指引》等相关法律法规的要求,建立了股东大会、董事会、监事会和高级管理 层为核心的法人治理结构。公司的股东大会、董事会、监事会和高级管理层各项机制运转正常,各层面按照法律法规的有关规定和“三会分设、三权分开、有效制 约、协调发展”的原则,独立决策、执行和监督。

董 事会制定公司整体经营目标、政策并监督执行,了解和关注公司的主要风险。董事会设置信托委员会、风险管理委员会、审计委员会、人事薪酬委员会、投资决策委 员会等五个专门委员会,负责对公司各类专门问题进行审议并向公司董事会提出专业意见和建议。监事会履行其监督职责,高级管理层执行董事会的决策并及时反馈 执行情况。公司已建立起分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构。

4.4.1.2 内部控制文化的建设

公司内部控制建设的总体目标是遵循法律法规及监管规定,保证公司经营合法合规;有效整合资源,确保经济、高效地实现公司目标;建立健全内部控制制度,做到有规可循;保障各项业务有序进行、信息传递畅通无误;保障公司资产安全及财务报告质量。

在 内控文化建设方面,公司强调内控的“约束”与“激励”的双重作用,重视从内控组织文化、制度文化、行为文化和精神文化等多方面加强内控文化建设。着眼于公 司作为金融机构的特性,本着为客户高度负责的原则,公司始终牢牢把握风险管理的领导权和主动权,坚持风险教育常规化、制度化,风险内控措施具体化,巩固和 发扬历年来在风险管理方面业已形成的成熟经验,进一步强调业务发展要以质量为前提,遵守操作规范,按流程办事的工作准则,形成和谐、统一的内部控制文化。

4.4.2 内部控制措施

为实现整体经营目标,公司在大力发展各项业务的同时,始终致力建立健全各项内部控制制度,公司从部门设置、制度建设、流程优化等方面着手,不断加强内部控制。

公司根据业务发展的需要设置了业务部门和职能部门,并按照职责分离的原则设置了相应的工作岗位,各个岗位有明确的岗位说明和清晰地报告关系。在此基础上,公司努力建立健全内部约束机制,实现前、中、后台的岗位职责分离。

公 司目前已建立了一系列完整有效的内部控制制度,涵盖了业务管理、财务管理、人事管理、行政管理等各个方面。报告期内,公司根据业务发展的需要,适时出台、 修订了部分制度, 以确保公司各部门及各项经营活动均能在公司内部控制制度框架内健康运行,有效保证公司经营效益水平的不断提升和战略目标的实现。

业务流程的不断优化和完善是公司平滑运行的关键因素之一。报告期内,公司对信托业务流程进行了梳理和优化,并制定了《信托业务流程》,进一步加强和完善了内部管理,有效防范风险,提高了信托业务运行效率,更好地满足业务发展的需要。

4.4.3 信息交流与反馈

公 司在与外部信息交流方面,一是根据监管相关要求及时报备业务方案,汇报公司管理、经营情况及监管政策执行情况;二是树立良好外部形象,通过公司网络及时更 新和发布了公司动态、产品推介、信息披露等方面信息;三是通过400免费客户电话,96668理财热线,长安财富微信平台等方式向客户介绍推介产品信息, 解答疑问;四是借助公司内刊《信长安》向客户及合作伙伴传递公司声音。

公 司在内部信息交流方面,一是通过总裁办公会、季度工作会、信托业务管理例会等各种会议和行业业务动态及信托业务月报、公司业务审批月报、工作周报等各种内 部文件,加强公司各部门之间的沟通,并快速解决业务和管理中出现的问题;二是通过公司OA系统、门户网站、视频会议系统等信息化平台建设工作的推动,公司 内部交流的便利性、保密性进一步加强。

4.4.4 监督评价与纠正

公 司建立了多层次的内控监管体系:监事会依法履行监督职能,对公司董事、高级管理层履职情况进行监督;审计部独立行使内部审计监督权,在报告期内,完成审计 检查及报告28项,基本涵盖了公司全业务条线;风险控制部进一步丰富风险识别手段及时出台业务指引,做好项目准入门槛的把关;合规法务部在合同文本审核的 基础上,加强了对业务合规性的审查;资产管理部主导落实期间管理职责,报告期内主导开展了11项专项风险排查工作。

4.5 风险管理

4.5.1 风险管理概况

在 风险管理方面,公司坚持“风险控制,人人有责”的全员风险管理理念,推行“事前防范、事中控制、事后监督”的全方位、全过程、不间断的全面风险管理体系。 公司董事会及高级管理层高度重视经营过程中出现的各种风险,董事会设立了风险管理委员会作为其专门工作机构,负责公司的风险控制、管理、监督和评估等工 作;设立了投资决策委员会按照业务权限,负责公司固有业务重大项目的评审。

报 告期内,公司制定了《融资类业务风险控制指引》、《房地产集合信托业务指引》、《融资平台类集合信托业务政策指引》、《单一信托业务指引》、《融资类信托 业务交易对手准入指导原则》、《证券投资类业务操作指引》等业务指引和规范性文件。目前制定的业务指引已基本覆盖了公司的主要业务类型,从制度上明确了各 类项目的准入及风控标准,以便业务部门把好项目筛选第一关。公司结合风险管理工作中的新情况、新问题,在尽职调查部的指导和规范、评审报告的细化和明确、 现场调查、抵押物评估、合同库建立和完善、不同项目期间管理手段的明确和落实以及跨区域管理的实施等不同的管理节点,出台了一系列的管理制度。在风险管理 的组织架构方面,公司对风控、合规、期间管理的重要环节实施精细管理:如风险控制部的三个专业评审小组、合规条线的三个专业单元、资产管理部的五个工作模 块等,通过专业化分工,整合资源,提升了风险管理工作过程的针对性和专业性,并在各条线内部形成了清晰的职能划分和工作流程。

“事 中控制”与“事后监督”同样得到公司的高度重视。在项目期间运行管理中,公司修订了《信托项目期间管理办法》,根据项目不同风险等级确定不同深度和广度的 期间管理要求。公司在信托业务管理部内设立了信托业务运行小组,加强了对项目期间运营的管理力度。资产管理部建立了存续项目的风险预警台账,密切监控项目 的运作情况,并不定期的对项目进行专项风险排查。此外,董事会专门下设审计委员会,负责公司的内外部审计的沟通、监督和核查等工作。公司审计部为审计委员 会日常办事机构,负责对公司的经营活动、财务收支、经济效益等进行内部审计监督,对内部控制制度的建立和执行情况进行检查和评价,并适时对公司开展的业务 进行专项审计,及时发现问题,监督纠正。

从业务部门项目发起,到尽职调查部指导尽调,到风险控制部评审项目(重大项目提交董事会评审)、合规法务部合规性审查、资产管理部主导落实期间管理,再到审计部对各条线的内部审计,风险管理条线分工清楚,职责明确,风险管理架构进一步明晰,公司风险管理体系进一步优化。

4.5.2 风险状况

4.5.2.1 信用风险

信用风险主要表现为公司交易对手不能履行合约义务从而导致公司资产价值发生变动遭受损失带来的风险。

4.5.2.2 市场风险

市 场风险主要表现为因市场价格——利率、汇率、股票价格和商品价格等的不利变动而使公司的表内和表外业务发生损失的风险。具体表现为经济运行周期变化风险、 金融市场利率波动风险、通货膨胀风险、房地产交易风险、证券市场、货币市场交易风险等。这些风险的存在不但影响信托财产的价值以及信托收益水平,也将影响 公司由于资产负债结构不匹配等而导致公司整体的、当前和未来收入的损失。

4.5.2.3 操作风险

操作风险主要是公司内部控制、系统及运营过程中的错误、疏忽或外部事件而可能引起潜在损失的风险,表现在信息系统还不够全面及时,风险评估、风险管理的程序和结构还不够完善,以及人员操作不规范和责任心不强等方面。

4.5.2.4 其他风险

其他风险主要是指公司业务开展中的合规性风险、政策风险、公司信誉风险、人员道德风险等。

4.5.3 风险管理

4.5.3.1信用风险管理

公 司通过事前评估、事中控制、事后评价的风险控制体系来防范和规避信用风险。公司强调风险管理关口前移,通过出台尽职调查模板、融资类信托业务现场调查指引 等制度文件,提升业务部门尽职调查的质量;通过及时出台各种业务准入标准,不断优化项目评审流程提高项目甄别和筛选能力,加强对融资对象的运营状况和信用 分析;通过构建“千里眼”经济情报系统、全国法院被执行人信息查询系统、企业绩效评价标准值体系、银监会预警系统、人行企业征信系统等风险侦查信息系统和 工具,丰富风险识别手段;通过建立风险预警台账,加强项目的期间管理力度。

4.5.3.2 市场风险管理

公司通过对宏观经济、货币政策、行业政策和利率走势等的深入分析研究,进行持续的专项监控;建立完备可靠的管理信息系统识别;制定可能有重大情况发生时的应急处置方案。

4.5.3.3 操作风险管理

公 司重点加强内控制度和风险管理制度的落实,对业务流程进行优化,并根据新的业务流程上线了公司OA系统,严格业务流程的管理;加强专业部室对操作风险的防 控和管理,充实、深化内控合规部门的职能,在信托业务管理部设置综合运营小组,规范信托项目期间运营管理的各项规定动作,防范操作环节的各项风险;突出抓 好重要岗位和薄弱环节的管理,界定业务权限,明确岗位职责;运用内部审计和外部审计,评估公司内控制度设计、执行的有效性;集中检查资源,加强高风险点的 监督检查;加强员工培训,提高员工的业务技能和风险管理意识。

4.5.3.4 其他风险管理

公司强化全员的合法合规经营意识,持续关注有关法律、法规的最新变化,正确理解和准确把握其内涵,并及时对业务程序和操作指引进行梳理和修订;加强职业道德教育,增强员工的工作责任心。

4.5.3.5 净资本管理

2013年末,公司净资本风险控制指标为:净资本26.49亿元,各项业务风险资本之和19.20亿元,净资本/各项业务风险资本之和为138%,净资本/净资产为85.73%。2013年,公司积极调整优化资产和业务结构,净资本各项监管指标均达到监管要求。

5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

【披露母公司(即信托公司)报表及其合并报表】

5.1自营资产

5.1.1会计师事务所审计意见全文

审 计 报 告

希会审字(2014)0603号

长安国际信托股份有限公司全体股东:

我们审计了后附的长安国际信托股份有限公司(以下简称贵公司)固有财务报表,包括 2013年12月31日的资产负债表,2013年度的利润表、现金流量表和所有者权益变动表以及固有财务报表附注。

一、管理层对固有财务报表的责任

编制和公允列报固有财务报表是贵公司管理层的责任,这种责任包括:(1)按照企业会计准则的规定编制固有财务报表,并使其实现公允反映;(2)设计、执行和维护必要的内部控制,以使固有财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。

二、注册会计师的责任

我们的责任是在执行审计工作的基础上对固有财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守则,计划和执行审计工作以对固有财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。

审 计工作涉及实施审计程序,以获取有关固有财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断,包括对由于舞弊或错误导致的固有财务报表 重大错报风险的评估。在进行风险评估时,注册会计师考虑与固有财务报表编制和公允列报相关的内部控制,以设计恰当的审计程序,但目的并非对内部控制的有效 性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性,以及评价固有财务报表的总体列报。

我们相信,我们获取的审计证据是充分、适当的,为发表审计意见提供了基础。

三、审计意见

我们认为,贵公司固有财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制,公允反映了贵公司固有业务2013年12月31日的财务状况以及2013年度的经营成果和现金流量。

希格玛会计师事务所(特殊普通合伙) 中国注册会计师:张李萍

中国 西安市 中国注册会计师:曹爱民

二○一四年四月十日

5.1.2 资产负债表

资产负债表

2013年12月31日 会商银01表

单位名称:长安国际信托股份有限公司 单位:人民币元

资产负债表(续)

2013年12月31日 会商银01表

单位名称:长安国际信托股份有限公司 单位:人民币元

法定代表人: 高成程 主管会计工作负责人:崔进才 会计机构负责人 :马华

5.1.3 利润表

利 润 表

2013年度

会商银02表

单位名称:长安国际信托股份有限公司 单位:人民币元

法定代表人: 高成程 主管会计工作负责人:崔进才 会计机构负责人 :马华

5.2信托资产

5.2.1信托项目资产负债汇总

信托项目资产负债表

编制单位:长安国际信托股份有限公司 2013年12月31日 会信项目01表

信托项目名称:汇总 单位:万元

法定代表人:高成程 会计主管: 李杰 审核:艾全红 制表: 赵博占

5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表

信托项目利润及利润分配汇总表

编制单位:长安国际信托股份有限公司 2013年12月31日 会信项目01表

信托项目名称:汇总 单位:万元

法定代表人:高成程 会计主管: 李杰 审核:艾全红 制表: 赵博占

6、会计报表附注

6.1 简要说明报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化

本公司根据《企业会计准则》、应用指南及准则解释的规定进行确认和计量,在此基础上编制固有业务财务报表。

本期无会计政策及会计估计变更。

6.2 或有事项说明

6.3 重要资产转让及其出售的说明

6.4 会计报表中重要项目的明细资料

6.4.1披露自营资产经营情况

6.4.1.1按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数。

单位:万元 表6.4.1.1.1

注:不良资产合计=次级类+可疑类+损失类

逐笔说明不良信用资产的形成时间、债务人、收回可能性。

单位:万元 表6.4.1.1.2

6.4.1.2 各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数;贷款的一般准备、专项准备和其他资产减值准备应分别披露。

单位:元 表6.4.1.2

6.4.1.3自营股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数。

单位:万元 表6.4.1.3

6.4.1.4前五名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等。(从大到小顺序排列)

表6.4.1.4

6.4.1.5前五名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等。(从大到小顺序排列)

单位:万元 表6.4.1.5

6.4.1.6表外业务的期初数、期末数;按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露。

无。

6.4.1.7公司当年的收入结构

单位:万元 表6.4.1.7

6.4.2信托资产管理情况

6.4.2.1 信托资产的期初数、期末数

单位:万元 表6.4.2.1

6.4.2.1.1 主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

单位:万元 表6.4.2.1.1

6.4.2.1.2 被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

单位:万元 表6.4.2.1.2

6.4.2.2本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目数量、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

6.4.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率

单位:万元 表6.4.2.2.1

6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化信托报酬率、加权平均实际年化收益率

单位:万元 表6.4.2.2.2

6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化信托报酬率、加权平均实际年化收益率

单位:万元 表6.4.2.2.3

6.4.2.3本年度新增的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额

单位:万元 表6.4.2.3

6.4.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况

公 司鼓励创新,支持创新。2013年公司设立投资银行部,着重发挥其在创新产品和投资类信托业务方面的拓展和管理功能。西安交大奖学金公益信托、李家庄房地 产股权投资1号产品、现金管理产品等项目的推出和实施,对于带动公司整体业务的创新和转型发挥了重要作用。此外固定收益部以落实对债券业务的自主投资和管 理为突破口,全面提升了公司对固定收益业务的整体运营和管理能力,为信托收入的持续快速增长增添了新的动力。

6.4.2.5本公司履行受托人义务情况及因公司自身责任而导致信托资产的损失情况(合计金额、原因等)

无。

6.5关联方关系及其交易的披露

6.5.1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等

单位:万元 表6.5.1

注:关联交易是指信托公司以自有资产、信托资产为关联方提供投融资等服务,或以担保等方式为关联方融资提供便利的业务。关联交易的统计范围应基本与银监会非现场监管信息系统中关于关联交易的范围和口径一致,也可增加为关联方提供咨询等其他非投融资类业务服务的信息。

6.5.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等

表6.5.2

6.5.3逐笔披露本公司与关联方的重大交易事项

6.5.3.1固有财产与关联方:贷款、投资、租赁、应收账款担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

单位:万元 表6.5.3.1

6.5.3.2信托资产与关联方:贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

单位:万元 表6.5.3.2

6.5.3.3信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目(固信交易)、信托公司管理的信托项目之间的相互(信信交易)交易金额,包括余额和本报告年度的发生额

6.5.3.3.1 固有财产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

单位:万元 表6.5.3.3.1

6.5.3.3.2信托项目之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

单位:万元 表6.5.3.3.2

6.5.4逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况

未偿还的关联方款项是西安经济技术开发区资产投资有限公司欠款792.56万元,是本公司原控股子公司,注册资本1500万元,该欠款主要用于补充其营运资金不足,逾期时间在5年以上。

6.5.5其他需披露的关联交易事项

公司以信托计划募集资金出资与关联方西安经济技术开发区资产投资有限公司出资共同设立有限合伙企业,通过合伙企业进行证券投资。截至2013年12月31日,以此种模式成立运行的信托项目共计28个。

同时,报告期内公司以投资顾问角色为关联方长安基金管理有限公司子公司长安财富资产管理有限公司出具项目投资意见书33份。

6.6会计制度的披露

固有业务(自营业务)、信托业务执行会计制度的名称及颁布的年份。

本公司固有业务和信托业务财务报表均执行2006年2月15日财政部颁布的《企业会计准则》(财政部令第33号)及《企业会计准则应用指南》(财会[2006]18号),根据应用指南及准则解释的规定进行确认和计量。

本公司编制的固有业务财务报表反映了本公司2013年12月31日的财务状况、2013年度的经营成果和现金流量等信息。

7、财务情况说明书

7.1利润实现和分配情况

单位:万元 表7.1

按照公司章程的规定,税后利润按以下顺序进行分配:

1.按照10%提取法定盈余公积92,349,724.17元;

2.按照5%提取信托赔偿准备金46,174,862.09元;

3.按照年末风险资产余额的1.5%补提一般风险准备21,695,665.09元。

4.向投资者分配利润,具体分配方案由董事会提出预案,股东大会决定。

2013年末可供分配的未分配利润为1,482,879,559.67元。

7.2主要财务指标

表7.2

注: 资本利润率=净利润/所有者权益平均余额×100%

信托报酬率=信托业务收入/实收信托平均余额×100%

人均净利润=净利润/年平均人数

平均值采取年初及各季末余额移动算术平均法。

公式为:a(平均)=(a0/2+a1+a2+a3+a4/2)/4

7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

无。

8、特别事项揭示

8.1 前五名股东报告期内变动情况及原因

为 满足《信托公司净资本管理办法》对于公司净资本的要求,优化股权结构,建立长效的激励与约束机制,根据中国银行业监督管理委员会陕西监管局《关于长安国际 信托股份有限公司股权转让及修改公司章程的批复》(陕银监复[2013]12号),本公司股东上海证大投资管理有限公司将持有的长安信托 113,299,200股股份(占长安信托总股本的9%)转让给上海景林投资发展有限公司,公司就上述股权转让事项对公司章程进行相应修改,并按有关规定 完成工商变更登记。

8.2 董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

8.2.1 董事变动情况及原因

报告期内公司董事无变动情况。

8.2.2 监事变动情况及原因

报告期内公司监事无变动情况。

8.2.3 高级管理人员变动情况

2013年3月28日,公司第一届董事会第四会议同意聘任邹泽、胡鹏、王方军、黄立军为公司总裁助理。

8.3 变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分立合并事项

无。

8.4公司的重大诉讼事项

报告期内,公司固有业务未发生本报告年度起诉或被诉事项。

截 至报告期末,公司未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项。现有以前年度已取得生效判决但报告年度尚未执行完结的案件总计4件,涉案标的额人民币 2816万元。其中,自营业务2笔,金额共计896万元,信托业务2笔,金额共计1920万元。诉讼案件两笔,公司为原告的主诉案件一笔,为单一信托业务 类型,诉讼标的金额为9500万元;公司为被告的被诉案件一笔,为集合资金信托业务类型,该信托项目现已兑付完毕,诉讼标的金额为771万元。两笔合计金 额为10271万元。

截至报告期末,公司新增诉讼事项为一笔,为信托业务项下发生的、公司为原告的主诉案件,诉讼标的金额为11000万元。

截 止报告期末,公司原有诉讼案件执行取得一定成效,原有不良资产额有所下降。但由于报告期内信托业务项下新增一项诉讼事项,导致公司诉讼总额较上年度有所增 加。为尽职履行受托人职责,公司已加强诉讼事务管理与处置力度,将已查封冻结财产尽快处置,同时还密切关注被执行人的资产状况及与之有债权债务关系的相关 信息,以实现公司债权的回收。

8.5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况

8.6银监会检查意见的整改情况

中 国银行业监督管理委员会陕西监管局于2013年3月向公司送达了《金融监管提示通知书》(陕银监提字[2013]11号)。该文件详细分析了我公司在基础 管理、净资本控制、信托业务发展质量、风险管理体系及信托业务规范性、审慎性等五个方面存在的问题,并针对性地提出了七项具体的监管意见。

在认真学习和讨论的基础上,公司制定了切实可行的整改方案并及时对整改落实情况进行了检查督导。

1. 基础管理方面。公司确立了“在合理优化整合公司现有管理资源的基础上,以流程梳理和优化为抓手,深入各个管理环节,有效提升基础管理”的工作思路。公司成 立了业务流程优化小组,以业务流程为主线,对公司业务开展中的各个环节的基础管理工作进行了全面梳理和优化。重新修订和新建基础管理制度20余项,扎实的 推进了公司基础性管理的各项工作。同时,公司OA办公系统全面上线,实现了信息化和智能化的基础管理,大幅提升了管理效率,改善了管理效果。

2. 净资本控制方面。公司采取了以下措施:第一,进一步提高认识,规范净资本管理,适度控制发展速度,使资本和发展相匹配吗,准确核算资本占用,提升净资本的 使用效率。第二,为扭转净资本不足对业务发展造成的影响,确保对现有业务推进不造成束缚,公司推动增资工作,已取得良好进展;第三,通过采取新的净资本分 配管理办法,对各业务部门进行业务指导,保证所有业务有序开展;第四、根据各期净资本余额情况逐步落实监管指导意见;最后,完善信息系统建设,稳步推进净 资本模块上线。

3.信托业务发展质量方面。公司明确提出要以融资为主转向以投资为主,从资金信托转向财产信托,从被动管理转向主动管理。主要通过充分发挥资管平台优势、积极实施业务创新、加强与保险资金的合作、探索医疗产业信托等方面提升自主管理能力,形成核心竞争力。

4. 风险管理体系方面。公司不断优化风险管控体系,提升风险管控能力。首先,重点关注信托计划兑付风险。第二,完善异地业务管理与风险控制。第三,规范和加强 信托项目的期间管理风险。第四,规范新业务风险管理。第五,规范和提升项目营销风险管理。第六,提升声誉管理和舆情风险管理能力。

5.信托业务规范性、审慎性方面。公司主要通过以下几种方式予以深化改进:第一,加强法规学习。第二,强化制度管理。第三,审慎确立风控与合规标准。

公司将在认真落实监管意见的基础上,不断提升管理水平与风险控制能力,提高自主管理能力,加强规范性管理,立足西部、面向全国,创国内一流信托公司。

8.7 本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面

2013年4月15日,中国银行业监督管理委员会陕西监管局核准长安国际信托股份有限公司股权转让及修改公司章程的申请。公司于2013年4月27日完成工商变更登记,并于2013年5月13日在《上海证券报》第10版发布《长安信托关于股权转让及修改公司章程的公告》。

8.8 银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息

无。

9、公司监事会意见

监事会认为,公司在日常经营中,能够严格遵守国家有关法律和法规以及中国银行业监督管理委员会的监管规定。

公司董事会编制的2013年年度报告及其摘要程序符合法律、法规的规定,报告内容真实、完整、准确的反映了公司的实际情况,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

 

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